02/09/2019
גם אתם, בתור עובדים שכירים שומרי חוק, משלמים בכל חודש באמצעות תלוש השכר שלכם את מס ההכנסה. מדובר על ניכוי אוטומטי, כאשר גובה המס נקבע בתחילת שנת העבודה. בהתאם לגובה השכר השנתי שלכם, אתם משויכים למדרגת מס המשקפת את אחוז המס שתשלמו בפועל.
בכל שנה נשארים בקופות המדינה מיליוני שקלים, השייכים לעובדים – ממש כמוכם. בעוד ישנם עובדים המשלמים את המס הנדרש מהם והם אינם זכאים להחזר, ישנם אלו שמגיע להם כסף שנמצא כעת בקופות המדינה. השאלה איך עושים החזר מס לגיטימית ורלוונטית, אך השאלה הגדולה היא מה קורה בעת שאתם מגלים כי מגיע לכם החזר רטרואקטיבי?
אתם יכולים לנשום לרווחה – מגיע לכם החזר רטרואקטיבי
המודעות לאפשרות לקבל החזר מס המון פעמים צפה בעת שעובדים שומעים מהקולגות שלהם על ההחזר. אל תצפו שרשויות המס ישלחו לכם הודעה דחופה כי מגיע לכם החזר, וכי מעטפה עם כסף ממתינה לכם. על מנת שתוכלו גם אתם לממש את זכאותכם להחזרים ממס הכנסה, תצטרכו להגיש בקשה פורמלית הנתמכת בשלל מסמכים ואישורים.
ניתן לקבל רטרואקטיבי החזר מס עד 6 שנים אחורה. גיליתם כי מגיע לכם החזר על תשלומי יתר בשנת 2010? לצערכם, לא תוכלו לקבל את הכסף בחזרה. עם זאת, כיום בשנת 2019, תוכלו לממש את זכאותכם להחזר משנת 2013. ישנם אירועים שונים המצדיקים את החזר המס אליכם, כאשר אלו חלק מהם:
• שינוי מקום עבודה באמצע השנה.
• צמצום המשרה שלכם (על ידכם או על ידי המעסיק).
• הורדת השכר שלכם.
• עבודה ב-2 מקומות שונים (תיאום מס).
• בעיות רפואיות שונות.
• נולד לכם ילד / שיניתם סטטוס זוגי.
• במידה ואתם עולים חדשים.
• תרמתם לעמותה מוכרת? מגיע לכם החזר.
אז איך אוכל לממש את זכותי לקבל את ההחזר?
כאמור, מס ההכנסה לא טורח להודיע באופן אישי לכל שכיר על זכאותו להחזר. מס ההכנסה מפרסם בכל שנה את רשימת הפטורים הרלוונטית, וכל עוד אתם נכללים בתוכה – תוכלו לפעול למען ההחזר המגיע לכם. זכרו: אולי בשנה האחרונה שילמתם מס מדויק, אך אם בשנת 2015 שילמתם יותר – אתם עדיין זכאים להחזר במלואו!
תוכלו לדרוש בהחזר המגיע אליכם ב-2 דרכים שונות:
• פנייה עצמאית שלכם אל רשויות המס.
• פנייה באמצעות חברה מקצועית שתלווה אתכם.
על מנת להגיש את הבקשה עצמאית, אתם צריכים לעשות לא מעט שיעורי בית. דעו כי ישנן בקשות שנדחות רק בגלל אופי הגשתן, בין היתר בעקבות חומרים חסרים שלא משקפים בצורה בהירה וחד משמעית את זכואותו של מגיש הבקשה. עם זאת, בעת שאתם פונים לחברה מקצועית שתפעל בשמכם, אתם יכולים להיות שקטים כי יש מי שפועל בעבורכם.
טיפים למינוף הסיכוי לקבל את ההחזר שלכם:
• ביצוע בדיקה ראשונית שמעריכה את הסיכוי.
• עבודה בשיתוף פעולה מלא אל מול החברה המייצגת אתכם.
• איסוף מסמכים ואישורים נדרשים.
• מילוי הטפסים בצורה מדויקת עם פרטים אמיתיים בלבד.
החזרי מס – גם לעצמאיים
החזרי המס אינם רלוונטיים אך ורק לקהל השכירים, אלא גם לעובדים עצמאיים. השכירים מקבלים "משכורת", ואילו העצמאיים נהנים מ"הכנסות". במידה רבה, הסבירות כי עצמאי יהיה זכאי להחזר מס אף גבוהה יותר, זאת מאחר וכמעט תמיד מדובר על הכנסות שאינן קבועות ומשתנות מחודש לחודש.
ממש כמו במקרה של השכירים, משייכים את העובד העצמאי למדרגת מס המשקפת את צפי ההכנסות שלו. כל עוד בפועל ההכנסות היו נמוכות יותר מהצפי, הרי שהוא יהיה זכאי להחזר כחוק.
